Tội “Rửa tiền” – Điều 324 Bộ luật Hình sự

 [tintuc]

🚨 Đang bị điều tra hoặc khởi tố về tội Rửa tiền – Điều 324 BLHS?

Nguy cơ mất tự do và tài sản có thể đến ngay lập tức! Chỉ cần một bước đi sai, bạn có thể đối diện án tù từ 1 đến 15 năm và bị tịch thu toàn bộ tài sản liên quan.

📌 Bị triệu tập điều tra – nguy cơ bị bắt tạm giam ngay lập tức.

📌 Tài sản bị phong tỏa – mất quyền kiểm soát tài chính và hoạt động kinh doanh.

Đừng để mọi chuyện vượt ngoài tầm kiểm soát chỉ vì thiếu luật sư ngay từ đầu.

✅ Kinh nghiệm bào chữa thành công trong nhiều vụ án rửa tiền phức tạp

✅ Luật sư trực máy 24/7 – tư vấn khẩn cấp trong vòng 5 phút

📞 GỌI NGAY – Tư vấn khẩn cấp miễn phí

Tội “Rửa tiền” – Điều 324 Bộ luật Hình sự

Tham vấn bởi Luật sư Nguyễn Hải Lăng

Chuyên viên pháp lý Nguyễn Thị Hồng Nhung

💸Rửa tiền – “tấm áo khoác” của tội phạm kinh tế!Đây không chỉ là hành vi che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tài sản mà còn là mắt xích nguy hiểm nuôi dưỡng tham nhũng, ma túy và tội phạm có tổ chức.

Ảnh minh họa.

1. Dấu hiệu pháp lý của tội phạm

* Chủ thể:

- Chủ thể của tội "Rửa tiền" là người có năng lực TNHS và từ đủ 16 tuổi trở lên.

- Bên cạnh đó, pháp nhân thương mại cũng là chủ thể của tội “Rửa tiền”.

* Khách thể:

- Khách thể của tội phạm: Quan hệ xã hội bảo đảm sự trong sạch, minh bạch của hoạt động kinh tế – tài chính, trật tự quản lý tài chính, tiền tệ và ngân hàng.

* Mặt khách quan:

- Các hành vi phạm tội:

+  Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc giao dịch khác nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có: Đây là nhóm hành vi phổ biến nhất. Nghị quyết 03/2019/NQ-HĐTP đã liệt kê một danh sách rất rộng các giao dịch có thể bị lợi dụng để rửa tiền, bao gồm:

·  Giao dịch tài chính, ngân hàng: Mở tài khoản, gửi/rút tiền, góp vốn vào doanh nghiệp, cầm cố, thế chấp, chuyển tiền, giao dịch chứng khoán, mua bảo hiểm nhân thọ....

·  Giao dịch khác: Kinh doanh casino, trò chơi có thưởng, mua bán cổ vật và các hành vi khác không liên quan đến tài chính, ngân hàng.

+ Sử dụng tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có vào việc tiến hành các hoạt động kinh doanh hoặc hoạt động khác: Nghi quyết 03/2019/NQ-HĐTP giải thích đây là hành vi dùng tiền "bẩn" để đầu tư sản xuất, kinh doanh nhằm mục đích sinh lợi, hoặc sử dụng cho các hoạt động khác như làm từ thiện, tài trợ, xây dựng trường học, bệnh viện... nhằm tạo vỏ bọc hợp pháp, uy tín cho cá nhân, tổ chức phạm tội.

+ Che giấu thông tin về nguồn gốc, bản chất thực sự, vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có hoặc cản trở việc xác minh các thông tin đó: Đây là nhóm hành vi mang tính chống đối hoạt động điều tra của cơ quan chức năng, ví dụ như cung cấp thông tin, tài liệu giả; không cung cấp hoặc cung cấp không đầy đủ thông tin; hủy bỏ, tiêu hủy, sửa chữa chứng cứ.

+ Thực hiện một trong các hành vi quy định tại các điểm a, b và c khoản này đối với tiền, tài sản biết là có được từ việc chuyển dịch, chuyển nhượng, chuyển đổi tiền, tài sản do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có.

* Mặt chủ quan:

- Tội rửa tiền được thực hiện với lỗi cố ý trực tiếp. Người phạm tội nhận thức rõ hành vi của mình là nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tài sản và mong muốn thực hiện hành vi đó.

- Mục đích bắt buộc của tội phạm này là "nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản". Đây là dấu hiệu cốt lõi để phân biệt Tội rửa tiền với các tội phạm khác có liên quan đến tài sản.

2. Khung hình phạt

* Đối với cá nhân phạm tội

- Khung cơ bản: Phạt tù từ 01 năm đến 05 năm

→ Áp dụng với hành vi rửa tiền thông thường, chưa có tình tiết tăng nặng.

- Khung tăng nặng thứ nhất:Phạt tù từ 05 năm đến 10 năm

→ Khi có một trong các tình tiết:

·  Có tổ chức;

·  Lợi dụng chức vụ, quyền hạn;

·  Phạm tội 02 lần trở lên;

·  Có tính chất chuyên nghiệp;

·  Dùng thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt;

·  Tiền, tài sản phạm tội trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;

·  Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng;

·  Tái phạm nguy hiểm.

- Khung tăng nặng thứ hai: Phạt tù từ 10 năm đến 15 năm

→ Khi:

·  Tiền, tài sản phạm tội trị giá 500.000.000 đồng trở lên;

·  Thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên;

·  Gây ảnh hưởng xấu đến an toàn hệ thống tài chính, tiền tệ quốc gia.

- Hình phạt bổ sung:

·  Phạt tiền từ 20 triệu đến 100 triệu đồng;

·  Cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 đến 05 năm;

·  Tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

* Đối với pháp nhân thương mại phạm tội

- Khung cơ bản: Phạt tiền từ 1 tỷ đến 5 tỷ đồng.

- Khung tăng nặng thứ nhất: Phạt tiền từ 5 tỷ đến 10 tỷ đồng nếu phạm vào các trường hợp tại các điểm a, c, d, đ, e, g và h khoản 2.

- Khung tăng nặng thứ hai: Phạt tiền từ 10 tỷ đến 20 tỷ đồnghoặc đình chỉ hoạt động từ 01 đến 03 năm nếu phạm vào các trường hợp tại khoản 3.

- Hình phạt bổ sung: Phạt tiền từ 1 tỷ đến 5 tỷ, cấm kinh doanh, cấm hoạt động trong một số lĩnh vực nhất định hoặc cấm huy động vốn từ 01 năm đến 03 năm.

 

Vụ án Trương Mỹ Lan – Rửa tiền quy mô tỷ đô

Trương Mỹ Lan, Chủ tịch Tập đoàn Vạn Thịnh Phát, bị xác định là người cầm đầu đường dây rửa tiền, tham ô và vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng liên quan đến Ngân hàng SCB.

Trong giai đoạn 2012–2022, bà Lan đã lợi dụng quyền chi phối SCB để rút ra, chiếm đoạt và sử dụng hơn 304.000 tỷ đồng (tương đương hơn 12,5 tỷ USD) thông qua việc lập hàng loạt công ty “sân sau”, che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền. Số tiền này được chuyển đổi, đầu tư, cho vay và hợp thức hóa dưới dạng các dự án bất động sản, cổ phần doanh nghiệp, hoặc gửi ra nước ngoài.

Đây là một trong những vụ án rửa tiền lớn nhất lịch sử tư pháp Việt Nam, gây thiệt hại đặc biệt nghiêm trọng cho hệ thống tài chính – ngân hàng.

👉Hình phạt: Tháng 4/2024, TAND TP. HCM đã tuyên tử hình đối với Trương Mỹ Lan về tội Tham ô tài sản, đồng thời xác định hành vi rửa tiền và các tội danh liên quan là tình tiết tăng nặng, cho thấy mức độ đặc biệt nghiêm trọng của vụ án.

 

⚖️ Vướng vòng lao lý vì tội rửa tiền? Đừng để sai lầm pháp lý khiến bạn mất cả tài sản và tự do. Hãy để đội ngũ luật sư giàu kinh nghiệm của Công ty Luât TNHH Hồng Hạnh Vân Canh chúng tôi đồng hành, tư vấn và bảo vệ quyền lợi hợp pháp cho bạn.

Địa chỉ: Số 5, Liền kề 27, Khu đô thị HUD Vân Canh, Sơn Đồng, TP Hà Nội
Điện thoại: 0944.656.886

Email: Lsnguyenhailang1404@gmail.com

Website: www.luathonghanh.vn

[/tintuc]